В Интернете, кстати, сегодня появляется все больше организаций (например, Корпорация Свободного Общения – КСО или Perfect money), которые открывают виртуальные счета. Такой счет можно пополнить наличными через автомат или через покупку карточек на любую сумму. Для регистрации счета в системе не нужно предъявлять никаких документов. Фактически любой счет хоть физическоголица, хоть юридического лица является анонимным. Можно переводить деньги со счета на счет, оплачивать покупки. Вроде бы удобно.

 

Но, с другой стороны, фактически эта система производит расчеты вне банковской системы. И никто не платит никаких налогов. Депутат Павел Медведев (опять, в который уже раз!) выступает против Резника-Пепеляевой. Он признает, что система технологически устроена очень хорошо. Но она ПОЗВОЛЯЕТ ВЫВЕСТИ ВСЕ РАСЧЕТЫ ИЗ ПОД КОНТРОЛЯ и создать систему параллельную банковской. Никто никому никаких лицензий не выдает, вроде бы это и хорошо, но зато никто ни за что не отвечает – и это явно плохо. Главное, чрезвычайно удобно давать взятки, переводить деньги на счета террористов – следов никаких не остается!

 

Уже сегодня оборот виртуальных денег оценивается в России 500 миллиардов рублей. Медведева особо волнует, что деятельность виртуальных платежных систем не подчиняется (и не может подчиняться) федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». Есть и требование FATF: «Каждая страна должна принимать меры для обеспечения того, чтобы физические или юридические лица, включая агентов, которые предлагают услуги по пересылке денег или ценностей, в том числе пересылку по неформальной системе…, были зарегистрированы или имели лицензию… Каждая страна должна обеспечить, чтобы физические или юридические лица, осуществляющие такую деятельность нелегально, подвергались административным, гражданско-правовым и уголовным наказаниям».

 

У нас особо не писали, но, как выяснилось, FATF в начале 2008 года проверила Россию и заявила, что у нас контроль над системой денежных переводов, неудовлетворителен. В отчете о ситуации в РФ прямо написано: « Российские правоохранительные органы должны уделять больше вн6имания расследованию существующих систем альтернативного перевода для улучшения оценки масштабов и характера угрозы отмывания денег / финансирования терроризма со стороны незаконных систем перевода средств в пределах РФ и через её территорию». Понятно, что Резнику начхать на FATF. И, вероятно, ему стоит бороться за неконтролируемую систему перевода денег, при очень больших денег. Впрочем, свой закончик он со товарищи внес ДО скандала на Майорке.

 

Отмечу еще, что Россия – член FATF. Но у нас еще не введены в законы ряд норм, внесения которых требует эта организация от своих членов. К примеру, мы еще только собираемся принять антикоррупционный пакет законов и установить контроль за открытием счетов и операциями с ними чиновников, министров, депутатов. Получается, что группа «Резник-Пепеляева» идет вразрез с требованиями даже и российского антикоррупционного законодательства.

 

Пока же стоит отметить, что требования FATF за рубежом строго соблюдается, поэтому на наш рынок приходят сомнительные западные платежные систему, вроде уже упомянутых Perfect money. «В России формируется международный оффшор по проведению безнадзорных банковских операций», - считает Медведев. Он уверен, что бороться с виртуальными системами можно. особенно сейчас, когда они нелегальны. Надо просто прекратить их подпитывать наличными. Если же принять предложенный резником закон, то возникнет легальная псевдобанковская система без лицензирования. И если Россия действительно хочет бороться с коррупцией, то принимать закон нельзя.